Volkswacht Bodensee - Blanchiment: amende de 108 millions de livres à Santander au Royaume-Uni pour contrôles déficients

"La mauvaise gestion par Santander de ses systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et ses tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque prolongé et grave de blanchiment d'argent et de criminalité financière", a précisé Mark Steward, un responsable de la FCA, dans un communiqué.

Les faits reprochés se sont produits entre le 31 décembre 2012 et le 18 octobre 2017, période pendant laquelle la banque a failli à vérifier correctement les informations fournies par ses clients professionnels sur leurs activités et à contrôler l'adéquation des sommes déposées, selon le régulateur.

Dans un cas, une petite entreprise de traduction a par exemple ouvert un compte, avec des dépôts mensuels estimés de 5.000 livres. Mais en moins de six mois, elle s'est mise à recevoir des millions qui se trouvaient rapidement transférés sur d'autres comptes.

Si la fermeture du compte a été recommandée par les équipes de contrôle de blanchiment de la banque en mars 2014, le compte est resté ouvert plus de deux ans avant d'être finalement fermé, dénonce la FCA.

Le cas n'est pas isolé et l'autorité financière dit avoir identifié plusieurs autres comptes ainsi exposés à "un risque sérieux de blanchiment d'argent", ayant permis à près de 300 millions de livres au total de transiter par des comptes finalement fermés.

"Santander prend très au sérieux ses responsabilités en matière de criminalité financière", a réagi dans un communiqué le directeur général de la banque au Royaume-Uni Mike Regnier, se disant "désolé pour ces problèmes passés de contrôle liés à la lutte contre le blanchiment d'argent".

"Nous avons depuis apporté des changements importants afin de résoudre ces problèmes en réformant notre technologie, nos systèmes et nos processus de lutte contre la criminalité financière", a-t-il ajouté, précisant que plus de 4.400 de ses employés se consacrent désormais à la prévention de la criminalité financière.

Santander n'a pas contesté les conclusions de la FCA, qui a en conséquence appliqué une réduction de 30% à l'amende de près de 154 millions de livres qu'elle aurait, autrement, imposée à la banque.

K.Thomson--BTB